Bitfinex用户痛诉BTC被盗经历:从年赚7倍到血本无归

2016-08-15 11:27:49


彭博社今天撰文称,由于香港比特币交易平台Bitfinex采用了独特的保证金交易模式,给很多投资者带来了丰厚的回报。但在被盗事件发生后,很多投资者却蒙受了惨重的损失,甚至有可能本金不保。
 
以下为文章概要:
 
多年以来,田佳(Tian Jia)实现了很多投资者梦寐以求的回报。
 
在上周之前,这位29岁的北京程序员在香港比特币交易Bitfinex的账户余额达到44万美元。走势较好的时候,他一觉醒来后,甚至会发现账户里的余额又多了好几千美元。这些收益是通过向杠杆投资者出借资金获得的。该交易所允许田佳自主设定利率,而他表示,保证金交易者最多会支付高达700%的年化利率。有的时候,他一天的收益就能赶上美国国债10年的收益。
 
“收益真的很高。”田佳说,“Bitfinex很有创意,它也是首批引入保证金交易产品的平台。”
 
但在Bitfinex宣布丢失119,756个比特币后,但这一切都在上周戛然而止。按照现价计算,这一次黑客攻击造成的损失约为7000万美元。虽然账户里的美元没有被盗,但田佳却被迫分担了36%的损失,总额约16万美元。他表示,这不仅抹去了他的所有利润,还伤及了本金。
 
在遭受此次攻击之前,Bitfinex是最大的美元比特币交易平台。该公司表示,由所有用户共同分担损失是避免其破产的最佳方式。一旦破产,所有用户的款项因为冗长的法律程序将被占用多年。该交易所希望向用户返还损失:用户可以获得一些代币,以便在日后兑换成Bitfinex母公司的股票,这可以让用户分享该公司未来的利润。如果有人能帮助该公司追回比特币,Bitfinex还出拿出被追回资金的5%奖励此人,预计总额可能超过300万美元。
 
田佳等人也就此咨询法律顾问,同时也进行了一些自我反省。无论他们接受Bitfinex的方案,还是利用法律手段进行起诉,都将给比特币的历史增添更多的戏剧性。
 
“有人正在联系律师,考虑接下来的选择,但诉讼可能带来很多风险。”田佳说,“实际损失不像我一开始想象得那么大,但补偿方式仍然存在很多问题。”
 
例如:Bitfinex如何计算出36%的比例?平台本身是否应该承担一些损失?是否有任何法律条款来约束新的代币能够在日后兑换成股票?Bitfinex并未对此置评。值得一提的是,这些价值约7000万英镑的代币在周四上市首日立刻贬值到2100万美元左右。
 
这也表明投资者对Bitfinex的未来信心不足。该平台的香港用户彼得·吴(Peter Ng)在此次事件中蒙受了20万美元的损失,他说:“Bitfinex首先得证明它还能活下去。我们需要看到该公司今后的透明度。如果你失信了,就会失去用户。”
 
但彼得·吴表示,他原本担心情况还会更加糟糕。2014年2月,作为曾经的全球第一大比特币交易所,东京Mt.Gox宣布有4.8亿美元比特币被盗,并在几周后申请破产。该公司的用户至今仍在等待其返还尚未被盗的少量比特币。
 
不过,与其他地方一样,由于香港没有针对比特币制定完善的法律,所以针对Bitfinex发起的诉讼可能会拖延下去。另外,比特币交易所也有可能因为反洗钱法而承担法律责任,而比特币交易有可能适用大宗商品交易法规。
 
律师认为,如果用户的账号并没有被盗,但却要分摊36%的损失,那么从理论上讲,便可以起诉Bitfinex。但具体仍然要取决于用户与Bitfinex签订的法律合同。而根据该网站提供的官方条款,专业人士认为可能需要由交易所指定的仲裁机构来裁定。
 
安全专家多年前就强调称,用户应该尽量减少在比特币交易所的资金余额,Mt. Gox事件已经给他们带来了惨痛的教训。但由于Bitfinex采用保证金交易方式,所以导致很多人忽视了这一建议。由于允许交易者使用杠杆,所以借贷双方都需要将资金存在交易所,导致其成为了黑客的目标。数据追踪网站bfxdata.com称,在攻击发生前,Bitfinex向保证金交易者发放的贷款余额约为3800万美元。
 
34岁的卓朔吉(Zhuo Shuoji,音译)就动用了很大的杠杆。这位北京的比特币交易者表示,他每年的借款利率通常不到10%,但当比特币波动加大时,就会大幅增加。尽管成本极高,但他表示,在被盗事件发生前,他依然获得了丰厚的利润。他只是希望追回本应属于自己的钱。
 
“关键是首先拿回剩余的资金。”他补充道,他本人大约面临着70万美元的潜在损失,“此后,交易所需要继续运营,代币才能具备价值。”(思远)
 
来源:http://tech.sina.com.cn/i/2016-08-12/doc-ifxuxnah3334617.shtml